• 

  ¿Quien es Ramón García Gibson?

  Doctor en Derecho por la Universidad Nacional Autónoma de México UNAM; cuenta con una Especialidad y Maestría en Derecho UNAM; Maestría en Derecho (LLM) por la Universidad de Houston Law Center; es Licenciado en Derecho por la Universidad Iberoamericana así como diversos diplomados (Derecho Bursátil, Contratos, Alta Dirección, entre otros); y actualmente se desempeña como Administrador Central de Actividades Vulnerables en el Servicio de Administración Tributaria SAT (APNFD).

  Previamente se desempeñó como Coordinador de Investigación de Recursos de Procedencia Ilícita de la División Antidrogas de la Policía Federal con el grado de Comisario Jefe y Diplomado en Mando Policial; Director General de Inspección y Evaluación para la Operación en la Comisión Nacional de Seguridad; Director Ejecutivo de Compliance y Prevención de Lavado de Dinero en Santander y HSBC en México; Director de Prevención de Lavado de Dinero en Banamex Citigroup; Servidor Público en la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV): Consultor para el Banco Mundial en Washington, D.C.; y Miembro del Sistema Nacional de Investigadores (SNI).

Algunos de mis artículos

• 

  ¿Recuerdas qué datos diste al banco al abrir tu cuenta?

  Existe un riesgo para cualquier persona que, sin dedicarse a actividades delictivas, no le dé la importancia que merecen a la entrevista inicial con el funcionario bancario previo a la apertura de la cuenta y a la información que proporcioné en dicho proceso. ¡Podrían reportar alguna operación como inusual ante las autoridades antilavado!  Con toda seguridad, en la mayoría de los casos, las personas que abren una cuenta bancaria y que se dedican a una actividad lícita desconocen la importancia que tiene la información que proporcionan a las instituciones financieras y las consecuencias que, en su caso, les pudiera traer el que esta información sea manifestada de forma errónea de manera intencional, ya sea para no dar a conocer el monto de las operaciones que pretenden realizar por motivos de seguridad o cualquier otro sin fines ilícitos.

• 

  Los delitos financieros y la captación irregular

  ¿Cuál es el impacto de los otros delitos financieros diferentes al lavado de dinero?¿Qué autoridad se encarga de perseguirlos?¿Dónde se debe centrar la estrategia para su prevención y combate?  Es muy común que al hablar de delitos financieros la percepción general, sobre todo de forma reciente, se enfoque a lo relacionado con operaciones con recursos de procedencia ilícita, no dando la importancia, en algunos casos, a otro tipo de ilícitos que por su propia naturaleza afectan de forma grave al sector financiero y al público inversionista en su conjunto. Pero, ¿cuál es el impacto de los otros delitos diferentes al lavado de dinero? ¿Qué autoridad se encarga de perseguirlos? ¿Dónde se debe centrar la estrategia para su prevención y combate?